Spelinspektionen beslutade den 28 maj 2025 att tilldela Snabbare Ltd en varning och beslutade även att bolaget ska betala en sanktionsavgift om 5.5 miljoner kronor. Spelinspektionens skäl för beslutet är i korthet att bolaget har brustit i sitt arbete mot penningtvätt.
Spelinspektionen har genomfört en tillsyn av hur Snabbare under 2023 efterlevt kraven i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (PTL). Spelinspektionen har granskat tio kunder som valts ut från en lista över de 50 kunder i åldrarna 18–29 år som gjort störst insättningar under året. Granskningen visar att de sex yngsta kunderna (18–24 år) satte in cirka 950 000 - 2 miljoner kronor på sina spelkonton. De fyra äldre kunderna (25–29 år) satte in cirka 1,1 - 3,2 miljoner kronor. Samtliga kunder bedömdes som högrisk.
Spelinspektionen anser att Snabbare inte arbetat tillräckligt riskbaserat för att säkerställa en aktuell och tillräcklig kundkännedom. Bolaget har enligt myndigheten inte heller gjort tillräckligt för att hantera risken för penningtvätt eller för att motverka att verksamheten utnyttjas för sådana syften. En central brist är att bolaget inte tillräckligt snabbt har samlat in information om var kundernas pengar kommer ifrån. Därmed har bolaget saknat förutsättningar att bedöma om transaktionerna varit legitima eller inneburit en risk för penningtvätt. Enligt regelverket får bolag inte fortsätta affärsrelationer eller genomföra transaktioner när sådan kundkännedom saknas. Spelinspektionen bedömer att överträdelserna varit allvarliga och systematiska.
Snabbare har överklagat beslutet till Förvaltningsrätten i Linköping och anser att Spelinspektionens bedömning är felaktig. Bolaget uppger att man har vidtagit tillräckliga och ändamålsenliga åtgärder, bland annat genom att kontinuerligt övervaka kunderna, kontrollera taxerad inkomst i samtliga fall och utföra 139 manuella kontroller. Bolaget har också begärt in ytterligare uppgifter om pengarnas ursprung från flera kunder, infört kontobegränsningar i vissa fall och rapporterat ett fall till Finanspolisen. Snabbare menar att PTL inte kräver att bolaget med fullständig säkerhet fastställer den exakta källan till kundernas medel. Bolaget framhåller även att spelarnas vinster har återanvänts i spelet, ett förfarande som kallas ”closed loop”. Enligt bolaget skulle alltför långtgående krav på dokumentation riskera att strida mot dataskyddsregler och kränka kundernas integritet.
Förvaltningsrätten delar dock Spelinspektionens bedömning. Domstolen konstaterar att stora insättningar, särskilt från personer med begränsade inkomster, innebär en förhöjd risk för penningtvätt. I sådana situationer krävs skärpta åtgärder för kundkännedom, exempelvis att hämta in bankkontoutdrag eller annan dokumentation som visar pengarnas ursprung.
Domstolen slår också fast att det inte är tillräckligt att anta att insatta medel härrör från tidigare spelvinster, även om pengarna rör sig mellan samma bankkonto och spelkonto inom ett så kallat closed loop. Ett sådant antagande uppfyller inte kraven på tillräcklig kundkännedom. Inte heller kan denna typ av spelmönster i sig utesluta risken för penningtvätt.
Mot bakgrund av de stora insättningarna bedömer förvaltningsrätten att Snabbare borde ha agerat snabbare och begärt in kompletterande information om kundernas ekonomi. I flera fall visar tillgängliga uppgifter att kunderna sannolikt inte haft inkomster som motsvarar deras spelande, samtidigt som de redovisade vinsterna avvek från deras inkomstnivåer. Trots detta kunde kunderna fortsätta spela under längre tid utan att tillräckliga kontroller genomfördes.
Domstolen konstaterar därför att Spelinspektionen haft lagligt stöd för att meddela varning och besluta om sanktionsavgift. Snabbares överklagande avslås därför.
Rätten är enig.
Uttalande
”Inom spelbranschen är risken för penningtvätt tydligt förhöjd. Kraven på ett spelbolag som har licens för bl.a. kommersiellt onlinespel är särskilt höga när det gäller åtgärder för att motverka penningtvätt. Spelinspektionens granskning visar att Snabbare inte har gjort tillräckligt för att kunna hantera riskerna och inte heller har agerat tillräckligt snabbt. Det är fråga om allvarliga överträdelser av penningtvättsreglerna”, säger domaren i målet, chefsrådmannen Mats Edsgården.
Förvaltningsrättens dom kan överklagas till Kammarrätten i Jönköping.
Förvaltningsrätten har samtidigt meddelat ytterligare två domar med likartade frågor. Även i de målen delar förvaltningsrätten Spelinspektionens bedömning om varning och sanktionsavgifter om 6.5 respektive 10 miljoner kronor. De målen gäller spelbolagen Betsson Nordic Ltd och Spooniker Ltd, målnummer 5093-25 och 4340-25.